理财评级1月银行理财评级月报出炉固收类理
2024-05-06 来源：云衣资讯
近日，济安金信公布了2024年1月的银行理财产品及管理人评级月报。
根据最新月报显示，1月正常存续且净值有效的银行理财产品数量为28470只，其中固定收益类产品23743只，现金管理类产品360只，权益类产品546只，混合类产品3678只，商品及金融衍生品类产品143只。当月新发产品数量为3008只，同比有所增加，按产品类型来看固定收益类产品占比仍超过90%，从产品运作模式来看，期限在6个月以上产品占比超过五成。
济安金信对产品期限或存续期限满1年，业绩披露完整且处于正常存续状态的现金管理类、固收类、权益类、混合类和商品及金融衍生品类净值型银行理财产品进行逐月评级，截至2024年1月31日，评级期间内业绩披露完整且正常存续的银行理财产品共计28470只，参评获得济安评级的产品共计12415只。其中，固定收益类产品10549只，现金管理类产品132只，混合类产品1428只，权益类产品306只；商品及金融衍生品类产品目前符合条件的产品不满10只因此该类型暂无评级。
图1各类型产品参评只数统计
在激烈的固定收益理财产品市场中，竞争格局频繁变化，根据最新的综合五星评级，华夏理财以其83款产品力压群雄，夺得桂冠，超越了南银理财并位列第一。紧随其后的是中邮理财，拥有53款五星产品。南银理财和中银理财则以各自的52款产品并肩位于第三名。此外，上海农商行和贵州银行分别凭借44款和40款产品跻身前十名，展示了银行理财子公司在此领域的强劲实力
。在1月份的评级中，共有12款产品荣获“四项全能”评级，渝农商理财凭借4款产品持续领先，而贵州银行和宁银理财分别有3款产品入选。
在现金管理类产品的评选中，平安系以其卓越表现脱颖而出。在14款获得五星评级的产品中，平安系占据5款，比例达到了35.7%。这些产品包括“平安理财-天天成长1号”等四款现金管理类人民币净值型理财产品，以及之前连续获得五星评级的北银理财，在本期只有一款产品入选。值得注意的是，信银理财本期有2款产品入榜，展示了与平安理财的竞争态势。
特别值得关注的是，华夏理财的“华夏理财现金管理类理财产品4号”等几款产品，因其出色的盈利能力、业绩稳定性以及综合评级表现而成为市场的亮点。其中，广州银行的“红棉理财日添金T+1”产品虽然在综合评级上连续数月保持五星，但本期在宏观审慎方面的评级有所下降，显示出与之前“四项全能”表现的差异。浙江武义农商行和德州银行的产品也出现了类似情况。
在混合类理财产品的最新评级中，共有143款产品荣获五星评级，其中国有银行产品的占比达到了39.1%。在这一领域，光大理财、工银理财、中银理财、农银理财和交银理财在综合五星榜上的产品数量位列前五，显示了它们在行业内的领先地位。
特别值得注意的是，工银理财以其29款五星产品重新登顶榜首
，超越了招银理财。光大理财紧随其后，拥有20款五星产品，而招银理财以15款产品位居第三。这表明了工银理财和光大理财在混合类理财产品领域的强劲表现。杭银理财的“杭银理财幸福99金钻混合类(量化策略)1期理财计划”和广东华兴银行的“映山红安享回报437号净值型理财产品”均获得了四项五星评级，包括盈利能力、抗风险能力、择时能力和综合评级，显示了它们在各方面的卓越表现。广东华兴银行、九江银行和广东顺德农商行等银行的部分产品也在多个方面达到五星评级，进一步证明了这些产品的高质量和可靠性。
在权益类理财产品评级方面，共有31款产品获得五星评级，而且这些五星产品全部来自于外资银行。恒生银行和汇丰银行以11款和10款产品分别占据了权益类理财产品综合五星评级的前两位，展现了它们在该领域的领导地位。特别是汇丰银行的部分产品在盈利能力、宏观审慎和综合评级方面均展现出五星级的表现，彰显了其产品的全面优势。
此外，济安金信还对评级期间内旗下至少1只产品满足评级条件的银行理财管理机构进行逐月评级，截至2024年1月31日，评级期间内旗下至少1只产品满足评级条件的银行理财管理机构共计242家，依据银行理财产品分类，在各单项类型产品管理能力评价中获得五星评级的银行理财产品管理人共35家次。
图2管理人各类型产品管理能力评级参评数量统计
在最新的银行理财管理机构评级中，37家银行的现金管理类理财产品获得星级评价，华夏理财、光大理财、浙江武义农商行和德州银行因其出色的表现荣获五星评级。特别是浙江武义农商行和德州银行在盈利能力、业绩稳定性及综合评级三方面均获得五星级成绩。然而，重庆银行、重庆三峡银行、潍坊银行和泰安银行的表现较差，只获得一星评级。
固定收益类理财产品管理人方面，235家银行理财产品管理人中有24家获得五星评级，其中城市商业银行占五星评级比例的54.1%，浙江省的农商行占据41.6%。贵州银行再次突出，成为唯一在盈利能力、业绩稳定性、宏观审慎及综合评级四方面均获得五星的管理人。此外，华夏理财在业绩稳定性方面获得升级，成为唯一一家获得五星评级的银行理财子公司。同时，贵阳农商行、贵州银行、江西银行、浙江兰溪农商行、龙江银行、宁波余姚农商行在内的6家管理人在盈利能力和业绩稳定性两个维度上也获得了五星评级
。不过，24家管理人获得一星评级，其中农商行占比高达54.1%。17家管理人在盈利能力、业绩稳定性及综合评级方面均获得一星评级，分别是：富邦华一银行、浙江温州龙湾农商行、宁波慈溪农商行、内蒙古呼和浩特金谷农商行、珠海农商行、工行、宁夏银行、南昌农商行、恒生银行、浙江遂昌农商行、乐山商业银行、浙江衢州衢江农商行、浙江乐清农商行、赣州农商行、武汉农商行、景德镇农商行、浙江江山农商行。
在参与混合类银行理财产品管理人评级的60家机构中，九江银行、浙商银行、温州银行、浙江萧山农商行、瑞士银行、广东顺德农商行以其卓越表现荣获五星评级。值得注意的是，没有银行理财子公司进入五星榜单。在获得五星的机构中，浙商银行在盈利能力、抗风险能力方面均获得了五星评级；而九江银行和瑞士银行虽然在盈利能力方面表现出色，但择时能力方面却为一星评级。另一方面，六家机构获得混合类一星评级，其中城商行占比高达83.3%。包括兴银理财、杭银理财、南银理财、晋商银行、哈尔滨银行、新疆汇和银行，这些机构在盈利能力方面也均获得了一星评价。而杭银理财、南银理财、哈尔滨银行在盈利能力、抗风险能力两个个关键维度中均获得了一星低评。
权益类银行理财产品管理人评级显示，22家符合标准的机构中，汇丰银行、恒生银行和大华银行等三家外资银行获得五星评级，其中大华银行和恒生银行在盈利能力方面也表现突出。
本文源自金融界